Um funil de vendas de correspondente bancário não termina em fechou ou perdeu. Entre a conversa e o dinheiro na conta do cliente há simulação, digitação, análise, averbação e pagamento, e cada uma pode parar numa pendência. Um quadro genérico de três colunas esconde exatamente onde a venda está presa.
As etapas, como sugestão
Cada operação tem o seu ciclo, e estas são as colunas que a maioria acaba usando. O que importa é que cada uma responda a uma pergunta de quem acompanha o quadro:
| Coluna | A pergunta que ela responde |
|---|---|
| Nova lead | Quem chegou e ainda ninguém falou |
| Em conversa | Quem a equipe ou a IA está atendendo agora |
| Simulação enviada | Quem recebeu a condição e precisa responder |
| Proposta digitada | Quem já tem proposta no banco |
| Pendência | Quem tem proposta parada esperando documento ou ajuste |
| Paga | Quem fechou |
| Perdida | Quem saiu, e de qual etapa |
A mesma pessoa, mais de um negócio
Na prática de um corban, a mesma pessoa tem uma venda por matrícula e outra por cartão. Um quadro que aceita um negócio por contato obriga a equipe a duplicar o contato, e a base perde o histórico.
O jeito certo é o negócio carregar a matrícula e o cartão como campos, e o quadro tratar a combinação dos dois como a chave: o mesmo contato pode ter um negócio aberto para cada combinação, e não dois iguais. O campo pode vir da própria planilha, e o cartão mostra o valor sem a equipe abrir cada um.
Quem vê o quê
Com uma equipe de consultores, o quadro de um não é o quadro do outro. A opção que costuma resolver é cada atendente ver os cartões dele e os que ainda não são de ninguém, e o administrador ver tudo. O dono de um cartão é o responsável que a equipe escolheu, ou, sem ele, quem está com a conversa do contato.
Onde a lead nova cai
Quem escreve pela primeira vez, ou responde a um disparo, precisa cair numa coluna de entrada sem ninguém ter de criar o cartão. Um quadro geral em que toda lead nova vira cartão na primeira coluna aberta evita que alguém fique sem ser atendido por não ter sido cadastrado, e deixa a equipe mover o cartão a partir dali.
O guia do CRM para correspondente bancário mostra o funil junto do resto da operação, e o de importação de planilha explica como a matrícula chega ao cartão.